В пресс-центре МВД России со ссылкой на данные Банка России разъяснили, что кредитные организации используют девять ключевых признаков для выявления мошеннических операций при снятии наличных. Среди них — три наиболее показательных действия: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счёт через систему быстрых платежей суммы свыше 200 тысяч рублей, а также смена номера телефона, используемого для входа в интернет-банк. Любое из этих действий — сигнал для дополнительной проверки, однако автоматического обвинения в мошенничестве они не влекут. Об этом стало известно ТАСС.
Кроме того, банки обращают внимание на необычное поведение клиента. В список таких маркеров вошли запросы на выдачу средств в непривычное время, нетипичная для клиента сумма или местонахождение банкомата. Подозрение также вызывает попытка снять деньги нестандартным способом, например через QR-код, тогда как обычно человек пользуется банковской картой. Важным индикатором специалисты считают и изменение активности телефонных разговоров в течение шести часов до операции.
Пристальное внимание уделяется и техническим деталям. Банки фиксируют изменение характеристик устройства, с которого клиент снимает деньги, а также наличие на нём вредоносных программ. Ещё один маркер — пять и более отказов в выдаче средств за один календарный день. Все эти признаки в совокупности помогают финансовым организациям быстрее выявлять потенциально опасные транзакции и защищать средства клиентов. Однако окончательное решение о блокировке операции остаётся за банком и зависит от множества факторов, а не только от наличия одного из перечисленных маркеров.
Ранее мы сообщали, что новосибирцам назвали три фразы, которые отпугнут телефонных мошенников.
