Как поясняют эксперты, эти меры направлены на усиление контроля за движением средств для противодействия отмыванию доходов и финансированию преступной деятельности.
Отмечается, что банки анализируют операции клиентов по нескольким критериям, включая частоту и сумму переводов, их назначение, а также отклонения от обычного финансового поведения. Подчеркивается, что даже множественные небольшие переводы от разных лиц могут быть расценены как подозрительные, если они не соответствуют привычным тратам владельца счета.
Специалисты рекомендуют соблюдать несколько правил для минимизации рисков. В частности, советуют не использовать основную карту для коллективных сборов, а оформлять для этих целей виртуальную карту. Также рекомендуется пользоваться официальными сервисами сбора средств, где сразу указывается назначение платежа, и всегда добавлять четкие комментарии к переводам.
Сообщается, что в случае блокировки карты необходимо сразу обратиться в банк для выяснения причин, подготовить документы, подтверждающие законность операций, и предоставить их в кредитную организацию. Уточняется, что при доказанной законности переводов доступ к средствам будет восстановлен.
В заключение подчеркивается, что в текущих условиях особенно важно официально оформлять финансовую деятельность и всегда иметь документы, подтверждающие происхождение средств.