Выяснилось, что ООО «Карузо» заключило 11 договоров потребительского займа на приобретение недвижимого имущества для улучшения жилищных условий – это предусмотренная законодательством мера государственной поддержки семей с детьми. Приобретаемое жилье становилось залогом кредита. Однако «Карузо» не относилось к числу субъектов кредитования, и заниматься такими финансовыми операциями не могло: это противоречило требованиям Федеральных законов «О потребительском кредите (займе)» и «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
По требованию прокуратуры незаконная деятельность прекращена, но директор общества теперь должен заплатить штраф за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (ст. 14.56 КоАП РФ), для должностных лиц он может доходить до 50 тысяч рублей.